Куда звонить если звонят мошенники от имени полиции?
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Куда звонить если звонят мошенники от имени полиции?». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Одна из популярных схем выглядит так: жертву уверяют, что ее деньги в опасности, и убеждают переложить их на «безопасный счет». Этот счет, конечно, принадлежит мошенникам. Вариантов у схемы много: иногда звонят «сотрудники банка», иногда доходит и до «майора ФСБ».
Телефонные мошенники – “следователи”, двухходовочка
С 2021 года стал очень популярным новый телефонный развод. Мошенники звонят по телефону или вотсапу и представляются сотрудником полиции или следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Они сообщают, что по вашему счету в банке происходят какие-то мошеннические операции, заведено уголовное дело и идет следствие или “акт дознания по телефону”. В некоторых случаях с помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. После этого уже напуганному клиенту звонят якобы из банка и предлагают перевести деньги на “безопасный счет” и т.п. Есть и другие варианты и повороты:
- “в Сбер пришел человек с доверенностью от меня на распоряжение всеми моими счетами”
- “я вчера 14 минут с девушкой “следователем” общался)). Кончилось тем, что когда я отказался предоставить ей мои данные, она обвинила меня в отказе сотрудничать со следствием и сказала, что высылает за мной группу быстрого реагирования)). На мой вопрос – по какому адресу высылает …бросила трубку ((“
- “звонивший сразу заявил, что звонит по 327-й статье. Это про подделку документов”
Возьмите паузу. Все мошенники так или иначе хотят ваших денег. Под каким бы предлогом они ни звонили, их выдают одни и те же признаки. Но чтобы эти признаки разглядеть, нужно отразить психологическую атаку мошенника и получить полный контроль над своими мыслями и решениями.
Именно тут раскрывается сила паузы: убрав тревогу и панику, вы сможете распознать подвох.
Универсального рецепта здесь нет — каждому помогает что-то свое: выпить воды, умыться, медленно посчитать до 10. Подобные ритуалы помогают выиграть время, чтобы снизить уровень адреналина и немного успокоиться. Подумайте, что обычно помогает вам успокоиться.
Подробнее об этом приеме мы рассказываем в первом уроке бесплатного курса по защите от мошенников.
Задумайтесь, торопят ли вас. Задача банка — защищать ваши деньги. В настоящем банке никогда не будет процедуры, по которой, если вы повесите трубку, все ваши деньги улетят в неизвестном направлении. За такое лишат лицензии и оштрафуют, а из банка уйдут клиенты.
Если вам не дают времени подумать и говорят, что принять решение надо прямо сейчас, а завершить звонок — смерти подобно, вам определенно звонят мошенники. Смело вешайте трубку.
Но не прощайтесь, просто прекращайте разговор. Иначе мошенник попытается найти способ продолжить общение и развеять ваши сомнения — и у него может получиться.
Перезвоните в банк. Если вы пришли к выводу, что общались с мошенником, сразу после звонка позвоните в банк или другую организацию, о которой шла речь, и расскажите о ситуации. Телефон возьмите из независимого источника, например с официального сайта или банковской карты. Звонок поможет организации усилить меры безопасности, а вам — подстраховаться на случай, если вы ошиблись.
Не раскрывайте персональные данные. Никому ничего не сообщайте, особенно если говорят, что им-то довериться можно. Вот что обычно спрашивают мошенники:
- Срок действия карты.
- Код безопасности на обратной стороне (3 цифры).
- Код из смс или пуш-сообщений.
- Пин-код.
- Количество денег на счете.
Настоящий сотрудник банка и службы безопасности:
- Знает ваши фамилию, имя и отчество.
- Знает последние 4 цифры номера вашей карты.
- Знает, сколько у вас денег на счете.
- Не попросит снять деньги в банкомате.
- Не попросит перевести деньги на другой счет.
- Не попросит сообщить данные карты кому-то еще.
Почему же так сложно понять, что с вами разговаривает мошенник
Потому что это подготовленные специалисты. А любитель почти всегда проиграет профессионалу.
Для создателей таких схем пробив клиентов банков – просто бизнес. Который не стоит на месте, а растет и развивается.
Совершенствуются скрипты. Оттачиваются приемы психологического давления. Покупаются все более подробные базы. Работают с наиболее уязвимыми людьми.
К тому же не все читают эти ваши интернеты. Простой эксперимент: можно позвонить десяти пожилым знакомым, представиться сотрудником банка и попросить назвать данные карты. Можете в комментариях написать, сколько CVV/CVC-кодов вы получили.
Часто колл-центры маскируют настоящие номера банков похожими комбинациями букв и цифр. В результате 900 превращается в 9ОО – 9 и две буквы “О”, например.
Мошенники используют заранее записанные фрагменты, чтобы убедить вас в серьёзности системы. Вот пример:
Похожие примеры – здесь, здесь и здесь. Таких видео на YouTube тысячи.
Но это история не про высокие технологии. А про методы социальной инженерии. И про доверие к человеку, наделенному пусть маленькой, но властью. Тем более если он делает вид, что хочет помочь.
Раньше разводилы работали топорнее, давили авторитетом, угрожали. Теперь это “команда профессионалов”.
Каждый из них готов потратить на вас 10-20 минут времени или больше. Простая арифметика: разделите остаток на вашей карте на 5 (20% от суммы – доход сотрудника черного колл-центра). Практически наверняка вы столько за 10-20 минут не зарабатываете.
Распространённые схемы
Применяются такие схемы обмана:
- Неожиданная беда. Поступает звонок от «сотрудника полиции», сообщающего, что ваш родственник попал в беду (наркотики, ДТП), нужны деньги, чтобы его отпустили.
Внимание! Помните, что вы должны сами позвонить этому родственнику по известному вам номеру телефона.
- Выигрыш. Звонок поступает от ведущего радиостанции, он сообщает о выигрыше, но для того, чтобы забрать приз, вы должны оплатить какую-то сумму и сообщить данные вашей карты.
- Смс с просьбой перезвонить по незнакомому номеру. Звонок повлечёт за собой снятие денег.
- Смс с рассылками, переход по которым откроет путь вирусам.
Что делать, если вы уже стали жертвой мошенника?
Есть возможность вернуть деньги, если обратиться к оператору немедленно. Однако если вы отправили средства на номер другой мобильной сети, то возврат перевода невозможен. В кратчайшие сроки обратитесь в ближайшее отделение полиции или заполните заявление на сайте МВД РФ. В этом документе передайте все, что запомнили из разговора, номер афериста. Для того, чтобы мошенник не только был задержан, но и вернул вам деньги, и возместил моральный ущерб, следует подать гражданский иск. Возможно, что в возбуждении уголовного дела вам откажут, но ваше заявление сохранится и может помочь в расследовании, если преступника задержат после повторного случая.
Дело будет рассматриваться, как уголовное, если сумма ущерба превышает 1000 рублей. Если вы потеряли меньше, то жулика постигнет небольшое наказание за административное нарушение.
Звонят с номера мвд мошенники
Случилось буквально позавчера. Диспозиция: Есть Мама, её Сестра и их Мама, то есть Бабушка живут в маленьком сибирском городке. Бабушке 92, живет с дочерью в частном доме, пенсию тратить не куда, деньги копятся по маленьку, как сама говорит «на похороны». Мама серьезно заболевает, попадает в больницу, её увозят в другой город и делают операцию. Теперь тема: Пока Сестры нет дома Бабушке звонят на домашний телефон (другими она не умеет пользоваться) (Откуда то об этом знают!) и, представившись «Светой подругой Сестры», сообщают, что Мама, ФИО (откуда то знают!!), сбежала из больницы в другом городе (откуда то знают, что Мама в больнице в другом городе. ) и ей срочно нужны деньги (откуда то знают, что у Бабушки есть деньги и доступ к ним. ), что б приехать домой и что эта Света передаст Маме деньги и она уже около дома, где живет Бабушка (откуда то знают адрес. ). Что делает Бабушка? Конечно достает деньги и идет отдавать этой Свете! К счастью, в этот момент к дому подъезжает Брат и видит красную легковую машину резко стартующую от дома, а войдя во двор, видит Бабушку выходящую из дома с деньгами в руке.
Вопрос: Это какой же ТВАРЬЮ надо быть, что б подготовить такой план (это же сколько информации надо накопать и на основе этой информации придумать план действий. ) и пытаться обобрать Бабушку у которой дочь серьезно больна? На сколько же нужно перестать быть человеком? Занимающиеся таким промыслом, реально, НЕ ЛЮДИ.
В первую очередь мошенники играют на факторе страха, боязни что-то потерять и на факторе внезапности. Как только почувствуешь такое давление, сразу прекращайте разговор. Конечно лучше вообще до этого не доводить, не делиться никакой информацией о с себе и своих счетах. Сразу клади трубку услышав слова «следователь», «полиция», «сотрудник ЦБ»… Они не работают с гражданами через телефонные звонки.
Власти уже в курсе данной проблемы и дали свои комментарии о такой схеме мошенничества. В Центробанке уточняют, что никаких особых, безопасных счетов, используемых при расследовании уголовных дел, нет и быть не может – ни одно ведомство никогда не попросит куда-либо перевести деньги.
В Министерстве финансов уже разрабатывают законопроект, который позволит обманутым гражданам возвращать свои деньги. Сейчас это могут сделать только юридические лица:
«Если физлицо осознало, что только что его обокрали, чтоб мог обратиться в свой банк и сказать: вот эту операцию надо там срочно заблокировать, потому что мне кажется, меня обманули»
Ну, а пока поправки в законодательство не внесены, не попасться на уловки мошенников помогут финансовую грамотность и здравый смысл. И помни: кто предупрежден — тот вооружен!
Состав «мобильного» правонарушения
Объектом данного преступления являются отношения собственности, иными словами, имущество либо же право на него, принадлежащее кому-либо.
Объективная сторона выражается в похищении права на имущество или непосредственно чужого имущества с помощью злоупотребления доверием или обмана.
Субъект данного преступления общий, к нему не предъявляется специальных требований, достаточно, чтобы это было физическое вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет.
Субъективная сторона данного вида хищения характеризуется прямым умыслом и корыстной целью. При этом выделяется два момента умысла – волевой и интеллектуальный.
Интеллектуальный момент умысла состоит в том, что виновный осознает, что его действия противоправны, направлены на завладение чужим имуществом или правом на него и причинят определенный ущерб его собственнику.
Волевой момент умысла заключается в желании лица, совершающего хищение, наступления этих последствий.
Корыстная цель выражается в желании преступника заполучить имущество потерпевшего в свою собственность с целью наживы, выгоды. Если отсутствует корыстная цель – не может быть и хищения.
Акт №2: звонок из банка
У жертвы создается ощущение, будто с ней общаются из двух различных организаций. На деле же мошенники могут сидеть за одним столом и попивать чай, «обрабатывая» запуганного абонента.
Сотрудник банка, как правило, звучит мягче «правоохранителя» и старается вызвать еще больше доверия. Если «правоохранитель» выудил из вас название вашего банка, то звонящий представится сотрудником именно этого банка. В других случаях мошенникам просто везет, потому что популярных банков в стране немного.
На этом этапе звонящий постарается убедить вас перевести деньги на другой, безопасный, счет. При этом он отмечает, что класть трубку вам нельзя — иначе «все сорвется», ваши денежки тут же утекут со счета и вернуть их будет невозможно.
Что говорит «сотрудник банка»:
- «Злоумышленники узнали ваши данные, поэтому нужно срочно сделать перевод, иначе средства похитят»;
- «Прямо сейчас с вашей карты пытаются списать деньги. Действовать надо быстро, мы вам поможем»;
- «Вашу карту только что заблокировали. Нужно срочно выводить деньги, иначе они тоже заблокируются»;
- «На ваше имя взяли кредит. Не кладите трубку, мы поможем вам его отметить, пока не поздно».
Как видно, это психологическая атака, исход которой полностью зависит от состояния «жертвы». Тревожный боязливый человек может поверить в этот абсурд и собственноручно перевести деньги негодяям через приложение банка.
Что делать, если вам звонят мошенники
Если вам позвонил якобы «сотрудник банка», и пытается получить данные вашей карты или банковского счёта, рекомендуем прервать общение, положить трубку, а затем перезвонить в банк. Поинтересуйтесь, всё ли в порядке с вашей картой и счётом, не было ли попыток совершить с ними каких-либо операций, и если такие были – рекомендуем временно заблокировать карту.
Не рекомендуется выполнять обратный звонок мошенникам на их номер, даже если вам высветился шаблонный банковский номер телефона. Учитывая технические возможности подделки телефонных номеров, вы можете вновь попасть на злоумышленников. Не диктуйте им пришедшие на ваш номер смс, не переходите по отправленным вам ссылкам, и не отправляйте смс на незнакомые номера. Во всех этих случаях это может грозить потерей денежных средств.
И разумеется, ни в коем случае не говорите им номер вашей карты, и её CVV-код с обратной стороны!
Телефонные мошенники — «следователи», двухходовочка
В начале 2021 года участились сообщения о новом телефонном разводе. Мошенники звонят по телефону и представляются сотрудником полиции или следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Они сообщают, что по вашему счету в банке происходят какие-то мошеннические операции, заведено уголовное дело и идет следствие. С помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. После этого уже напуганному клиенту звонят якобы из банка и предлагают перевести деньги на «безопасный счет» и т.п. Есть и другие варианты и повороты:
Телефонные мошенники, которые в разговоре с жертвой представляются сотрудниками правоохранительных органов или Центробанка, стали все чаще присылать на телефон жертвам поддельные документы для подтверждения своих «полномочий»
Угрозы по телефону могут нанести моральный ущерб
Допустим, полиция возбудит дело и найдет виновного. Здесь вам стоит подумать о моральном ущербе, ведь вы переживали, нервничали, пили валерьянку. Кроме того, можно написать заявление и о компенсации за оскорбление личности. Вспомните все, что вы пережили, и опишите в заявлении.
В иске расскажите все четко и понятно, не забудьте упомянуть сумму, которую требуете за моральный ущерб. Госпошлина за подачу заявления в суд составляет 300 рублей. При этом помните о том, что за ложные сведения придется отвечать уже вам, поэтому не придумывайте и не указывайте на того человека, в личности которого не уверены.
К заявлению о возмещении морального вреда прикладывают заключения психиатра, невролога о наступившей депрессии. Нужны также копии рецептов и чеки о покупке лекарств.
Суммы компенсации составляют от 5 до 50 тысяч рублей (в зависимости от тяжести ущерба), но по этому вопросу лучше посоветоваться с юристом.
Угроза по телефону убийством будет квалифицироваться именно так — независимо от того, хотел ли злоумышленник вас убить или нет. И наказание он получит по статье 119 УК РФ — от 6 месяцев принудительных работ до 2 лет тюрьмы (это как решит суд). Особенность статьи об угрозах по телефону в том, что они считаются преступлением без физического насилия над человеком.
Как работает этот вид мошенничества
Цель мошенников – завладеть вашими деньгами. Для этого достаточно получить от вас полные данные карты (номер, дата окончания срока действия и CVV/CVC-код), создать с неё перевод и подтвердить его кодом из SMS, которое придет на ваш телефон.
Самый популярный способ сделать это – позвонить и представиться сотрудником банка. Повод может быть любой:
▪ агрессивный: ваша карта заблокирована;
▪ нейтральный: нам нужно уточнить ваши данные, подтвердите перевод с карты и т.д.;
▪ соблазняющим: вам пришел перевод на несколько тысяч, чтобы получить его, сообщите данные карты.
Количество вариантов зависит от фантазии организаторов схемы. Им выгодно менять формат, чтобы жертвы не привыкали.
Люди, работавшие в подобных схемах, анонимно сообщали, что прозвонщик получает до 20% от суммы, если работает один. Если один человек сделку открывает, второй – закрывает, то оба получают по 10%.
Остальные деньги – зарплата организаторов схем, оплата “крыши”, закупка оборудования, аренда офисов. Деньги нужны на покупку данных: уникальная база обойдется в пару тысяч долларов, доступ к общей вдвое дешевле.
Деньги выводят через карты, оформленные на случайных людей. “Дропы” снимают их в банкоматах.
Но в последнее время мошенники чаще используют криптовалюту. Она не имеет правового статуса в РФ и часто не позволяет отследить транзакции (особенно если это анонимная монета вроде Monero или ZCash либо используется сервис-миксер).
В крупном городе может быть несколько десятков фирм, которые занимаются такого рода мошенничеством. Обороты представьте себе сами.
Что делать если мошенники просят деньги по телефону?
Если вы поняли, что вас стараются одурачить, то нужно реагировать следующим образом:
- Не поддаваться смятению – это то, чего добивается преступник.
- Никаких резких решений, дайте им понять, что вы собираетесь проконсультироваться с кем-нибудь. Это заставит афериста нервничать и стать неуверенным в своей позиции.
- Передача своих личных ни в коем случае не должна быть осуществлена. Они могут быть использованы с целью совершения преступления.
- Необходимо постараться разведать как можно больше информации о том абоненте, с которым идет разговор: внешние данные, семейное положение.
- Если звонят, пишут от имени известного вам человека, стоит в первую очередь связаться именно с ним.
- Не нужно совершать перезвон на безвестный номер. Этим способом мошенник может украсть ваши деньги.
- Попробуйте задать мошеннику вопрос о его личных качествах или его внешнем виде.