Акции хопер инвест стоимость в 2021 году
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Акции хопер инвест стоимость в 2021 году». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
• Российская экономика: ключевые факторы
• Российские акции: лидеры в каждом секторе
• Российские акции с высокими дивидендами
• Российские облигации, которые обгонят депозит
• Американская экономика: ключевые факторы
• Американские акции: перспективные отрасли
• Прогноз по S&P 500
• Американские акции: кто может опередить S&P 500
• Американские акции, по которым вырастут дивиденды
• Американские акции: технологичные тренды
• Рынок нефти
• Валютный рынок
• Рынок золота
• Риски 2021: за какими новостями следить
• Тренды для долгосрочных инвестиций
Компенсация за акции компании «Хопер-Инвест»
Среди внешних факторов, влияющих на экономику России, ключевым в 2021 г. будет оставаться эпидемиологическая обстановка в мире. Экспортный характер отечественной экономики предполагает высокую чувствительность к балансу мирового спроса и предложения сырья и ценовым трендам, в частности, на рынках энергоносителей.
Воздействие окажут также тенденции движения мирового капитала. Прямые иностранные инвестиции упали в текущем году более чем в 5 раз, и ранее конца 2021 г. выйти на средние показатели последних 5 лет вряд ли получится.
На стабильность фондового рынка непосредственное влияние оказывает геополитический контекст: санкционное давление и валютные войны.
Среди внутренних факторов одной из основных проблем является недостаточная эффективность внешнеэкономической деятельности и низкий темп импортозамещения. Однако положительную роль в период коронакризиса играют относительно низкая доля сферы услуг в России (54%) и высокий удельный вес промышленности и сельского хозяйства в ВВП.
Монетарные драйверы играют не последнюю роль в привлекательности инвестиционных проектов и развитии внутреннего спроса. Курс финансовых властей сводится к развитию стимулирующей функции путем снижения стоимости денег в экономике. При текущей ключевой ставке в 4,25% годовых и скачке инфляции в последние месяцы выше таргета в 4% возникает временный риск ухода реальной доходности в область отрицательных значений. Однако угрозой экономической стабильности выступает скорее низкая деловая активность в стране, нежели общий подъем уровня цен.
Интерес к накопительным счетам падает, даже в странах с относительно высокой (2–5%) номинальной ставкой. В России также наблюдается активный приток инвесторов на фондовый рынок.
Нефтегазовый сектор. Среди потенциальных лидеров на 2021 г. — Лукойл и Газпром нефть.
Акции Лукойла интересны с точки дивидендов и роста курсовой стоимости. Лукойл может выплатить неплохие дивиденды по итогам 2020 г. — по предварительным оценкам, около 230-300 руб. на акцию.
Также позитивные моменты: сравнительная дешевизна по мультипликаторам относительно среднеотраслевых значений, высокая степень открытости, лояльность к миноритариям и менеджмент, заинтересованный в росте капитализации компании.
Акции Газпром нефти привлекательны при улучшении конъюнктуры на рынке нефти и росте квот на добычу в рамках ОПЕК+. Компания обладает внушительным потенциалом увеличения добычи при росте цен. Также стоит отметить, что бумаги в последние месяцы отстают от более ликвидных представителей сектора, и это может быть временное явление.
Металлургия и добыча. Опережающую динамику в 2021 г. относительно отрасли могут показать акции Северстали, ММК, Норникеля.
Металлурги в 2021 г. при сохранении текущей конъюнктуры могут продемонстрировать отличные финансовые результаты. В I квартале внутренние цены могут продолжить рост вслед за конъюнктурой на мировом рынке, что оказывает поддержку акциям Северстали и ММК. Но стоит учитывать накопленную к концу года перегретость этих бумаг
Дивидендная доходность Норникеля на горизонте ближайших 12 месяцев может превысить 11%. Конъюнктура на ключевых рынках Норникеля остается благоприятной, а чрезмерного укрепления рубля нет наблюдается.
В 2020 г. акции золотодобытчиков демонстрировали рекордный рост. Наиболее крупными компаниями являются Полюс, Полиметалл и Петропавловск. Полюс — крупнейший игрок на российском рынке с лидирующими в мире показателями рентабельности. Полиметалл отличается высокой степенью диверсификации производства за счет добычи серебра. Петропавловск — самая недооцененная по мультипликаторам из наиболее крупных российских золотодобывающих компаний, что отчасти связано с корпоративным конфликтом.
Интересной акцией на грядущий год также можно отметить АЛРОСА. В начале осени конъюнктура на рынке алмазов начала восстанавливаться, а последние данные по объемам реализации позволяют рассчитывать на хорошую прибыль в IV квартале. При сохранении благоприятного сентимента на рынке алмазов бумаги компании могут показать умеренно положительную динамику в 2021 г.
Потребительский сектор. Потенциальным лидером в 2021 г. могут стать акции X5 Retail. Компания собирается нарастить дивиденды в 1,5 раза по итогам 2020 г. X5 Retail — лидер российского рынка онлайн-ритейла, который вырос в условиях пандемии.
Среди интересных бумаг потребительского сектора также можно отметить Русагро. Менеджмент компании недавно обозначил минимальным уровнем дивидендных выплат 50% от чистой прибыли по МСФО против 25% ранее. Конъюнктура на ключевых рынках компании остается позитивной.
Химическая отрасль. Наиболее перспективное вложение на 2021 г. — ФосАгро. Компания может порадовать акционеров высокими дивидендами, так как конъюнктура в отрасли остается относительно стабильной, а рубль сравнительно слабым.
Сектор телекоммуникаций. Среди лидеров — МТС и Ростелеком.
МТС в 2021 г. планирует выплатить не менее 28 руб. на акцию, что по текущим котировкам соответствует 8,6% дивидендной доходности. Дополнительным драйвером роста может стать реализованный в 2020 г. buyback.
Ростелеком в 2020 г. улучшил финансовые результаты за счет консолидации Теле2 — это одна из мощных точек роста группы. В условиях пандемии толчок к росту получили цифровые сервисы Ростелекома, продолжили развитие облачные услуги.
Энергетический сектор. Перспективные бумаги: Юнипро, РусГидро, Ленэнерго-ап.
Ключевой фактор привлекательности кейса Юнипро — запуск энергоблока №3 Березовской ГРЭС и увеличение дивидендов на 43% до 0,317 руб. на бумагу. Дивидендная доходность в таком случае составит 11,6% по текущим котировкам.
Многие публичные компании России щедры по отношению к акционерам — уровень дивидендной доходности на нашем рынке один из самых высоких в мире.
Мы выбрали бумаги, которые способны в следующем году порадовать инвестора дивидендной доходностью выше среднерыночных значений, и разделили их на две группы. В первой группе — акции, по которым значительные дивиденды можно ожидать с высокой степенью уверенности. Во второй — те, которые обеспечат высокие дивиденды при определенных условиях.
На фоне эпидемии COVID-19 некоторые сектора экономики оказались под более высоким давлением. Доходность облигаций представителей таких секторов включает премию за отраслевой риск, которая выглядит избыточной на фоне перспектив победы над пандемией. Среди них можно выделить жилищное строительство, непродуктовую розницу и лизинг.
РЕСО-Лизинг. Выпуск БО-П-7 с доходностью 6,9%. Лизинговая компания, единственным акционером является страховая компания РЕСО-Гарантия (Рейтинг S&P BBB-). Диверсификация портфеля достаточно высокая, структура является сбалансированной, график погашения долга соотносится со срочностью.
Группа ПИК. Выпуск 001Р-03 с доходностью 7%. Крупнейший российский девелопер, имеет статус системообразующего предприятия. Компания обладает высокой маржинальностью и умеренной долговой нагрузкой. В 2020 г., несмотря на пандемию COVID-19, за первые 6 месяцев компания нарастила продажи и EBITDA на 34% и 81% соответственно.
Группа ЛСР. Выпуск БО-П-04 с доходностью 6,9%. Второй по объему текущего строительства девелопер России, имеет статус системообразующего предприятия. В I полугодии 2020 г. компания смогла поддержать достойный уровень операционных результатов и нарастить финансовую подушку за счет снижения дивидендных выплат.
Белуга Групп. Выпуск БО-П02 с доходностью 6,9%. Крупный производитель и поставщик алкогольной продукции, имеет широкий портфель брендов и сильные рыночные позиции. Компания не подвержена валютному риску за счет экспортной выручки, покрывающей валютные расходы. Выручка и EBITDA компании в I полугодии 2020 г. выросли на 23% к предыдущему году, несмотря на негативное влияние пандемии на продажи в сегменте HoReCa.
АФК Система. Выпуск 1Р-11 с доходностью 6,4%. Диверсифицированный холдинг с активами в различных отраслях, основным активом является мажоритарная доля в компании МТС. Облигации Система предлагают одну из самых высоких доходностей среди бумаги категории ВВ-/ВВ по международной шкале при низких рисках дефолта и планомерном снижении долговой нагрузки.
Подробнее про облигации — в полной версии статьи: Облигации, которые обгонят депозит в 2021
Инвестиции 2021: что купить. Полное руководство с прогнозами
Рынки становятся быстрее. В феврале–марте наблюдалось одно из самых быстрых падений мировых рынков в истории. Американский индекс S&P 500 рухнул на 35% за пять недель и затем показал мощнейшее восстановление, вернувшись к максимумам всего 5 месяцев спустя.
Базовый взгляд на экономику США в наступающем году — позитивный. Согласно декабрьскому прогнозу ФРС, в 2021 г. ВВП США может вырасти на 4,2%.
Ключевым фактором, как и во всем мире, остается пандемия коронавируса, США является мировым лидером по числу выявленных случаев. Ожидается, что массовая вакцинация населения во II–III квартале поможет восстановлению экономики.
Стимулирующая монетарная политика Федрезерва поддержит экономику. Медианный прогноз участников Комитета по операциям на открытом рынке предполагает сохранение ключевой ставки на уровне 0,1% до конца 2023 г. Выкуп государственных и ипотечных облигаций продолжится, будут проводиться операции РЕПО.
Смешанный Конгресс уменьшает вероятность повышения налогов. Байден планировал, в частности, поднять до 28% налог на прибыль корпораций, который Трамп снизил с 35% до 21%.
Антикризисный пакет мер поддержки экономики в объеме около $900 млрд, возможно, не окончательная сумма. Помимо этого, Байден намерен реализовать программу инфраструктурных расходов с фокусом на альтернативную энергетику и «зеленые» технологии.
Есть надежда, что Джо Байден урегулирует торговые и политические разногласия с Китаем. Возможна отмена санкций и пересмотр торгового соглашения.
Подробности — в полной версии статьи: Американская экономика. Ключевые факторы на 2021
С точки зрения долгосрочных перспектив наиболее интересны сектора информационных технологий и здравоохранения. Однако сейчас по мультипликаторам IT-сектор выглядит перегретым. Фактор риска — нападки регуляторов на диджитал-компании в том, что они незаконно используют персональные данные пользователей.
Исходя из комплекса фундаментальных показателей и сделок M&A, возможны резкие выбросы наверх в отдельных акциях нефтегазового сектора, но риски в этом плане высоки. В целом, традиционные нефтяные компании могут пострадать из-за намерений Джо Байдена инвестировать в «зеленые технологии».
Читайте подробнее: Рынок США. Какие отрасли наиболее перспективны в 2021
Мошеннические схемы для «сравнительно честного отбора денег» существовали всегда и, вероятно, будут не утрачивать актуальность в дальнейшем. Экономическая составляющая идеи любой финансовой пирамиды – это завлечение наибольшей аудитории потенциальных вкладчиков в специально смоделированный сценарий, чтобы похитить их средства. Проще говоря, система эта делается для получения денег с вновь прибывающих участников. Вступающие в пирамиду новички поддерживают и увеличивают уровень дохода людям, вошедшим в данную структуру ранее. Такая схема является классической, однако, встречаются более простые или чересчур замысловатые варианты.
История существования печально известной, 3-ей по величине пирамиды «Хопер Инвест» начинается с 1992 года. Как признаётся Лев Константинов, мысль о создании финансовой структуры посетила его в бане. 11 января, после новогодних праздников, четверо подельников организовали малопримечательную тогда фирму «Инвестиционная компания «Хопер Инвест», причём первая часть названия была выбрана неслучайно. Хопер – это весьма протяжённый и относительно крупный приток Дона, большая часть которого протекает в Волгоградской области. Именно в этом регионе стартовали первые бизнес-проекты организаторов будущей пирамиды.
Схема работы организованной Львом Константиновым пирамиды Хопер Инвест специфическими и какими-то новыми деталями схемы не отличалась. Для тех времён мошенничество было банальным – с участников, завлечённых обещаниями крупных дивидендов, собирались средства, некоторая часть которых перенаправлялась на нужды компании. Остальные деньги руководители пирамиды благополучно присваивали. Проценты, уже инвестировавшим свои средства людям, выплачивались из тех средств, которые вкладывали новые вкладчики.
Лев Костантинов неоднократно признавал шаблонность «Хопер Инвест». Подтолкнула его создать мошенническую структуру однажды увиденная реклама акционерного общества «Русский дом Селенга», в которой красочно описывались перспективы вкладчиков. После увиденных роликов Лёва отнёс свои 200 рублей в фирму. Став участником проекта, он осознал всю привлекательность используемой схемы. Молодой парень быстро наладил шпионскую сеть в этой компании, получая секретные нюансы работы финансовой пирамиды. Также было налажено активное переманивание опытных сотрудников из «Селенги».
После создания собственной компании «Хопер Инвест», руководители стали реализовывать активные, а где-то агрессивные методики привлечения вкладов населения. Они конкурентов не опасались, поскольку изначально системе безопасности в бизнес-структуре уделялось особое внимание. Привлекались опытные военные, прошедшие реальные боевые действия. Очень ценным кадром стал отставной начальник КГБ Волгоградского округа, поспособствовавший немалым вливаниям финансов в фирму со стороны военных офицеров.
5 акций, на которые стоит обратить внимание в 2021 году
Группа учредителей финансовой пирамиды изначально состояла из четырёх человек. Кроме Льва и Лии Константиновых в создании Хопра участвовали двое – Тагир Абазов с Олегом Суздальцевым. Первый является дальним родственником семейства, а второй их близкий друг, работавший раньше слесарем.
В этой группе особенно интересна Лия Константинова. На суде, которым логично завершилась деятельность мошеннической компании, она полностью признала свою ответственность, защищая таким путём сына. По заверениям свидетелей Лия – это интеллигентная, образованная женщина, преподававшая в физкультурном институте. Она пыталась убедить следствие, что детали финансовой деятельности компании «Хопер-Инвест» ей малоизвестны, несмотря на отмеченную должность руководителя проекта. Впрочем, специалисты именно Лию Константинову считают ключевым элементом структуры пирамиды. Хопер просуществовал долго благодаря её великолепным знаниям уголовного кодекса РФ и сферы бизнеса.
Для сокрытия финансовых махинаций и обхода закона, организаторы Хопер Инвест разработали гениальную, но крайне незамысловатую схему. Они изначально объявили всех вкладчиков, чьи средства привлекались в проект, временными учредителями компании. Этот ход позволил обойти необходимость получения для «Хопер-Инвест» специальную лицензию от Центробанка, позволяющую использовать в деятельности фирмы средства физических лиц.
Однако, данное прикрытие тоже обладало значимым недостатком – все учредители, согласно действующим законам, обязаны были регистрироваться в контролирующих финансовую деятельность госорганах. В действительности же люди свободно приобретали сертификаты либо другие бумаги фирмы, передавая сотрудникам филиалов наличные деньги.
Такая система обладала и психологическим влиянием. Людям намекали, что если они стали соучредителями, то наравне с руководством они обязаны рисковать собственными вложениями. Проще говоря, если случится банкротство, то якобы все потеряют деньги. Именно такое мнимое равенство, подкреплённое общим риском, подкупало вкладчиков, нёсших свои сбережения в фирму, полагаясь на честные намерения её создателей.
Август 1994 ознаменовался резонансным событием – кооператив «МММ» в одночасье рухнул, оставив вкладчиков с раскрашенными бумажками – ваучерами Мавроди. Разумеется, власти сразу возбудили процедуры расследования в отношении аналогичных проектов. У компании «Хопер Инвест» Льва Константинова быстро выявили признаки классической финансовой пирамиды, о чём незамедлительно сообщил по ТВ Анатолий Чубайс.
После такой серьёзной антирекламы структура прервала выплату дивидендов людям, вложившим деньги. Тогда насчитывалось порядка 4 млн частных инвесторов. Стремительно задолженность компании нарастала, и при достижении уровня в 501 млрд тогдашних неденоминированных рублей терпение людей закончилось. Обманутые вкладчики массово поспешили в милицию для подачи соответствующих заявлений.
Процесс был очень масштабным. Расследовала мошенническую деятельность Хопер Инвест невероятно обширная группа оперативников, дознавателей, экспертов и следователей – всего свыше 700 человек. Из доказательных материалов составили 62-томное уголовное дело, к которому добавили 3 тома материалов, содержащих обвинительное заключение.
Конечно, процессуальные действия были не быстрыми. Почуяв грядущую опасность, Лев Константинов быстро передал полномочия президента организации «Хопер-Инвест» своей матери, сославшись на стремительное ухудшение здоровья. По рекомендации знакомых юристов окончания расследования он ожидать не стал, и весной 1996 спешно эмигрировал в Израиль – страну, не выдающую России преступников. Со Львом Константиновым уехал Тагир Абазов. Организаторы крупной аферы прихватили миллионы долларов, украденные у вкладчиков.
Из тюрьмы Лия Константинова вышла досрочно, поскольку 4 года до момента оглашения приговора она провела в СИЗО. После освобождения врачи у неё диагностировали рак груди. Лечебные мероприятия в Израиле были бесперспективными. Она скончалась в онкологическом отделении.
Лев Константинов был до последних минут с матерью. После бегства он пытался открывать бизнес, однако, много раз прогорал, так как в религиозном государстве народ не интересовался схемами заработка, напоминавшими финансовые пирамиды. В 2007 году Лев Константинов заявлял о скором написании якобы суперприбыльной книги «Как добиться в бизнесе успеха». С того времени никаких сведений о Льве Константинове и его литературном труде не появлялось.
В декабре 2018 года по первому каналу прошел выпуск программы «Пусть Говорят», где Лев Константинов поведал много чего интересного о своей жизни по прямой линии из Израиля. Выглядит он очень молодо, накачен, есть красавица жена и дети. Вообщем можно сделать вывод что жизнь у него удалась.
Хопер Инвест – финансовая пирамида 90-х. Как это было?
По некоторым оценкам, сейчас шансы демократов на победу составляют 50%. В прошлый четверг, 31 декабря, этот показатель был 35%. Число сторонников победы «синей волны» выросло буквально за несколько дней, но нас не беспокоят временные потрясения и лихорадки фондового рынка. Нас больше интересует долгосрочный прогноз.
Рухнут ли рынки в 2021?
Автор Daily Reckoning Джеймс Ховард Кунстлер высказал свои собственные ужасающие, мрачные предположения на 2021 год. Эксперт предвидит следующую картину:
- Фондовый рынок вступит в длительную и глубокую дефляционную фазу в течение первого и второго кварталов и достигнет дна к концу года. S&P снизится до 550; индекс Dow Jones — до 10.000; Nasdaq — ниже 3.000.
- ВВП США опустится на 40% к концу 2021 года.
- Добыча нефти в США (за вычетом сжиженного природного газа) сократится на 40% по отношению к декабрю.
- Банковская система сильно пострадает из-за задержанных или неоплаченных взносов по аренде и ипотеке. Федеральное правительство начнет оказывать денежную помощь арендаторам. Неплатежеспособным домовладельцам будет разрешено оставаться в своих домах на временной основе.
- Бубонная чума распространится среди бездомных Лос-Анджелеса на фоне увеличения популяции крыс в их лагерях.
- Пенсионные фонды рухнут, поскольку нарушенная цепочка арендных платежей и ипотечных выплат приведет к краху инвестиционных фондов недвижимости.
- Федеральное правительство будет вынуждено организовать масштабные программы раздачи еды.
- General Motors, Chrysler и Ford снова попытаются спастись от банкротства. На этот раз их активы будут проданы и реорганизованы в более мелкие компании. Никакой помощи от правительства.
- К третьему кварталу Covid отступит, но экономика продолжит разрушаться. Ресторанные бизнесы начнут сбывать свое оборудование за копейки.
- Держатели биткойнов, которые ни при каких условиях ранее не продавали криптовалюту, начнут избавляться от нее.
Сколько из этих прогнозов воплотится в жизнь в 2021 году? Все? Ни один?
Другой автор Daily Reckoning, Чарльз Хью Смит, не предсказывает конкретных событий на 2021. Он просто предлагает два сценария: один обнадеживает, а второй пугает.
Но даже самый радужный исход довольно мрачен. Эксперт рисует картину в темных тонах:
Самый обнадеживающий сценарий на 2021 год — устаревшие, неэффективные сектора и агентства, какими бы неприкосновенными они ни были, быстро разрушатся или уменьшатся в размерах. Это резко снизит затраты до уровней, которые экономика в целом может пережить.
В худшем случае наше слабое и / или коррумпированное правительство и центральный банк будут держать всех обреченных «зомби» на аппаратах жизнеобеспечения — процесс, истощающий экономику адаптируемости, гибкости, инноваций и устойчивости. Путь наименьшего сопротивления, политически целесообразный путь — чрезмерное заимствование и девальвация валюты путем печатания денег — ведет к упадку и краху. Нет другого возможного исхода.
Мы почти не сомневаемся в том, какой вариант больше привлекает официальных лиц. К слову, это не самый обнадеживающий сценарий.
Теперь мы подошли к нашему собственному прогнозу на 2021 год, который вас точно не обрадует.
- Прогноз 1: Фондовый рынок вырастет. Или упадет. Или закончит год там же, где начал.
- Прогноз 2: Биткойн, золото, нефть, казначейские облигации США и все оставшиеся активы будут расти, падать или оставаться на прежнем уровне.
- Прогноз 3: Экономика расширится, либо сократится. Имейте в виду: она может не измениться вовсе.
Вот вам мои предсказания на этот год. И помните, удача любит смелых.
- Истоки «Хопра»
- Не вкладчики, а соучредители
- «Хопёр-Инвест» — 2
- Чубайс vs. «Хопёр»
Объявления по запросу «хопер инвест» в России
Для того чтобы привлекать средства граждан, «Хопёр-Инвесту» была необходима банковская лицензия. В компании не планировали её получать, поэтому придумали, как обойти запрет. С каждым вкладчиком заключался договор «О присоединении к учредительному договору», вместе с которым выдавалось свидетельство о внесении взноса в уставной фонд компании.
В сентябре 1993 года товариществами «Хопёр-Инвест» и «Концерн Хопёр» была учреждена вторая инвестиционная структура — «Хопёр-Инвест-фонд». Она представляла собой чековый инвестиционный фонд (ЧИФ) и занималась сбором средств и ваучеров, которые были вложены в более 20 российских предприятий, по словам руководства организации. Например, в АООТ «Большой Гостиный Двор» в Санкт-Петербурге (18% акций), АООТ «Холод-2» (25%), АО «Комбинат пищевых продуктов» (16%), «Центр фирменной торговли» в Санкт-Петербурге, АО «Дом моделей «Кузнецкий мост»» в Москве, а также в несколько промышленных и нефтегазовых предприятий, раскрывать которые владельцы ЧИФа не стали.
Начавшийся в августе 1994 года крах «МММ» привлёк внимание к проблеме финансовых пирамид. В декабре 1994 года Анатолий Чубайс, на тот момент глава Федеральной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, рассказал, что «Хопёр-Инвест» и «Хопёр-Инвест-фонд» используют «ущемляющую» права инвесторов схему «временного учредительства». Он также предупредил, что все компании, которые «хотят нормально работать на рынке ценных бумаг», должны будут преобразовать свои неименные бумаги в именные, так как с 1 января 1995 года предъявительские акции будут запрещены.
И действительно, по указу Ельцина «О мерах по государственному регулированию рынка ценных бумаг в Российской Федерации», с начала 1995 года деятельность по привлечению средств населения без соответствующих лицензий стала незаконной.
После этого вкладчики начали массово забирать свои деньги из компании, и выплаты закончились. На тот момент «Хопёр-Инвест» уже успел собрать более 57 млрд рублей. Больше всего в Кемерове — 7,2 млрд рублей, Нижнем Новгороде — 4,6 млрд, Астрахани — 3 млрд, Чите — 2,5 млрд, Томске — 2 млрд и Кургане — 1,7 млрд.
Акции Apple (NASDAQ:AAPL) взлетели в 2020 и не намерены сбавлять обороты в 2021 году. Бумаги производителя iPhone готовятся завершить отчетный период вблизи рекордных максимумов, поднявшись почти на 84% и оставив далеко позади индекс S&P 500. Если еще в начале года их стоимость составляла $74,06, то во вторник они достигли нового рекордного максимума в $138,78, а затем закрылись на отметке $134,87.
Технологический гигант из Купертино в августе одобрил сплит акций по формуле «один к четырем» и оценивается в 2,27 триллиона долларов, что делает его самой дорогой компанией, торгующейся на фондовой бирже США.
Акции Shopify (NYSE:SHOP) оказались в лидерах фондового рынка и в 2019, и в 2020 году. За последние 12 месяцев они выросли почти на 195%, поскольку пандемия вызвала резкий скачок спроса на услуги электронной коммерции, что помогло и разработчику программного обеспечения для этого сегмента.
Акции SHOP начали год на отметке $403,99, а 22 декабря достигли рекордного максимума в $1285. Вчерашние торги завершились на уровне $1171,61. Таким образом, рыночная капитализация находящейся в Оттаве компании составляет около 136,7 миллиарда долларов.
Инвестидеи на 2021 год — МТС, «Интер РАО», «Татнефть» и «Юнипро»
Cloudflare (NYSE:NET) произвела настоящий переполох на фондовом рынке: за 2020 год доля сети доставки контента и поставщика услуг кибербезопасности взлетела на невероятные 347%.
Высокотехнологичная компания из Сан-Франциско смогла извлечь выгоду из высокого спроса на ее облачные сервисы и услуги кибербезопасности из-за всплеска интернет-трафика на фоне пандемии COVID-19.
Акции NET, которые в начале года торговались по $17,24 доллара, 22 декабря выросли до рекордного уровня в $88,75 и завершили вчерашний день на отметке $76,40. Таким образом, капитализация компании оценивается в 22,6 миллиарда долларов.
Наибольшие темпы роста в случае нормализации эпидемиологической ситуации будут свойственны тем отраслям, которые существенно пострадали во время карантина. В 2020 году сильнее других просел транспортный сектор, упавший с начала года и по состоянию на середину ноября на 20% из-за приостановки международного сообщения. Правда, эксперты опасаются, что на его восстановление понадобится не менее двух-трёх лет. Среди гигантов отрасли целесообразно выделить «Аэрофлот», но перспективы капиталовложений в его активы видятся туманными. Компания не сможет выплатить дивиденды акционерам за 2020 год. Возможно, владельцы соответствующих бумаг и по итогам 2021 года останутся без начислений с прибыли «Аэрофлота».
Акции нефтяных компаний по итогам неполного уходящего года потеряли 18%, однако восстановление их курса может происходить гораздо быстрее, чем в транспортном секторе. Предпосылками к росту может стать повышение мирового спроса на энергоресурсы до уровней 2019 года, а также пересмотр ограничений ОПЕК+, введённых в связи со сложной эпидемиологической ситуацией.
Перспективными видятся мне ценные бумаги «Газпром нефть», «Татнефть» и «ЛУКОЙЛ». Привилегированные акции «Сургутнефтегаза» интересны лишь дивидендной доходностью. В газодобывающем секторе лидером является «НОВАТЭК», его активы привлекательнее активов «Газпрома».
Помимо компаний из секторов, пострадавших от распространения коронавирусной инфекции, можно выделить ряд отраслей, ключевые игроки которых традиционно приносят неплохой доход акционерам.
В финансовой индустрии наиболее перспективными являются ценные бумаги «Сбербанка» и «Московской биржи». Крупнейший российский банк будет получать прибыль на фоне восстановления отечественной экономики в целом, а также интереса зарубежных владельцев капитала к российскому фондовому рынку. Рост акций «Московской биржи» обеспечивается благодаря притоку капитала на отечественный рынок, расширению объёма торгов и росту комиссионных доходов. Есть все основания полагать, что курс акций «Московской биржи» и «Сбербанка» за следующий год может прибавить 15-20%.
В электроэнергетическом секторе интересными выглядят бумаги, по которым стабильно выплачиваются дивиденды. Среди них выделю акции «РусГидро», «ФСК ЕЭС», «Юнипро», «Интер РАО» и обыкновенные акции компании «Россети».
Ведущие предприятия розничного ритейла продемонстрировали неплохой прирост в 2020 году – их стоимость выросла в среднем на 35%. На мой взгляд, курс акций лидеров данного сектора – «Магнита», «Детского мира» и Х5 Retail Group – будет расти и в дальнейшем.
Среди игроков рынка добычи металлов хорошие позиции сохраняют «Норильский никель», «Северсталь», «НЛМК», «ММК» и в меньшей степени «АЛРОСА». Акции золотодобывающих компаний, в частности, «Полюс» и «Полиметалл», в последние недели имеют отрицательную динамику на фоне оптимизма участников фондового рынка. Тем не менее, на мой взгляд, просадка будет кратковременной, поэтому вложить часть капитала в эти активы будет целесообразно.
Доход способны принести и капиталовложения в IT-сектор. Американская технологическая индустрия во главе с FAANG в 2020 году была на максимумах и имеет потенциал для дальнейшего роста. Интерес к развитию информационных технологий наблюдается по всему миру, и лидеры российского рынка – «Яндекс» и Mail.ru Group – не являются исключением. Ставка на технологическое развитие России в сложившейся ситуации способна себя оправдать.
В качестве защитных активов можно рассмотреть акции известного игрока в секторе коммуникаций «МТС». Их преимущество состоит в относительно низкой волатильности. Если российский фондовый рынок будет расти, мы вряд ли увидим бумаги «МТС» в топе лидеров, однако в периоды просадок они способны проявить устойчивость к колебаниям рыночной конъюнктуры. Дивидендная доходность по акциям «МТС» может составить около 8,8% в следующие 12 месяцев.
Кроме того, в качестве защитного актива можно рассмотреть акции представителя нефтехимической индустрии «ФосАгро». Они позволят сохранить капитал в случае снижения курса рубля, а его трудно исключить в 2021 году. Ещё одно преимущество компании состоит в достаточно высоких дивидендных выплатах.
Российский фондовый рынок имеет неплохие перспективы роста в 2021 году. Тем не менее риски для отечественной и мировой экономики могут сохраниться, поэтому не стоит существенно снижать долю защитных активов и игнорировать принципы диверсификации портфеля.
Главным словом на финансовых рынках в 2021 году станет волатильность. Она будет очень высокой. Иными словами, увеличится колебание цен на различные активы. Такой прогноз даёт эксперт информационно-аналитического центра компании Hamilton Антон Гринштейн.
В такой ситуации, по словам аналитика, одним из самых перспективных инструментов краткосрочного инвестирования в первом квартале 2021 года могут стать опционы на индекс волатильности vix. Они торгуются на Чикагской товарной бирже (CBOE Volatility Index). Если базовый сценарий коррекции фондовых рынков сработает — и волатильность вырастет хотя бы в два раза, то такие вложения смогут принести прибыль до 100%. Причём всего за несколько месяцев.
— Мы считаем, что следует делать ставку на рубль и на российские акции. Американские акции и долларовые облигации развивающихся стран для тех, кто инвестирует в долларах США, также выглядят сейчас привлекательно для покупки. Добавлю, что инвестору необходимо выбирать активы не по потенциалу роста, а прежде всего по его толерантности к риску. Если нет опыта инвестирования, то лучше начинать с коротких облигаций или небольшой доли акций, — советует управляющий активами «БКС Мир инвестиций» Андрей Русецкий.
Ещё одной отличительной особенностью 2021 года может стать разгоняющаяся инфляция. Это означает, что инвесторам пора обратить внимание на финансовые инструменты, защищающие или защищённые от неё.
— Например, государственные облигации вроде американских TIPS (Treasury Inflation Protected Securities). По ним предполагают индексацию купонной выплаты на величину инфляции. Самое главное здесь — не класть все яйца в одну корзину, стараясь распределить инвестиции в равных долях между европейскими, американскими и российскими (ОФЗ-ИН) бумагами, — пояснил Антон Гринштейн.
В 2021 году президентом США станет Джо Байден, который активно поддерживает зелёную энергетику. Значит, стоит присмотреться к этой сфере. Цены на акции многих крупных «зелёных» компаний аналитики считают пока завышенными. Впрочем, если в начале следующего года на фондовом рынке начнётся коррекция, то они могут временно подешеветь.
— В список рассматриваемых «зелёных компаний» можно включить NextEra Energy, Clearway Energy — холдинги, владеющие и управляющие объектами генерации, передачи и распределения солнечной и ветровой электроэнергии. Может быть интересна Azure Power Global — индийская энергетическая компания, акции которой торгуются на американской фондовой бирже. Она владеет и управляет солнечными парками, — отметил Антон Гринштейн.
В то же время специалист по банковскому сектору, партнёр АО «Евабета» Сергей Григорян рекомендует присмотреться к акциям и менее известных «зелёных» компаний. По его словам, пока что входной порог во многие проекты невысокий, потому что они находятся на стадии реализации. Но через несколько лет их акции могут значительно подорожать. По словам Сергея Григоряна, зелёная энергетика сейчас — одно из самых перспективных направлений.
Инвестиции в драгоценные металлы характеризуются высокой надёжностью. Как правило, чтобы получить с них хоть какой-то доход, нужно вкладывать деньги минимум на два года. На этот момент обращает внимание cтарший преподаватель факультета банковского дела Университета «Синергия» Антон Рогачевский. Впрочем, инвестировать в золото можно по-разному.
Антон Гринштейн предлагает рассмотреть чуть более сложную комбинацию. По его словам, золото — главный защитный инструмент от инфляции. Однако сами по себе вложения в металл не дают ни дивидендов, ни процентов. Но есть инструмент, который предусматривает получение таких выплат. Это акции золотодобывающих компаний.
— На данный момент они явно переоценены. Покупать их сейчас не стоит. Но если сработает базовый сценарий — и в первом квартале 2021 года на фондовых рынках начнётся коррекция, то цены на акции упадут, и тогда имеет смысл купить их и держать как минимум до конца третьего квартала. Среди мировых лидеров индустрии Newmont Goldcorp, Barrick Gold, акции которой в этом году покупал даже сам Уоррен Баффетт, AngloGold Ashanti, Kinross Gold, «Полюс золото» и так далее, — пояснил Антон Гринштейн.
Доллар уже не тот. В какой валюте лучше держать деньги
Что касается рубля, то серьёзного падения в начале следующего года аналитики не ожидают. Отчасти поддержку российской валюте будут оказывать цены на нефть.
— Надо учитывать, что Россия экспортирует на 10% меньше нефти, чем до пандемии. Значит, у нас есть ещё запас не только по росту цены, но и по повышению объёмов экспорта, — отметил Андрей Русецкий.
В первой половине 2021 года стоит ожидать ослабления доллара и отложенного спроса на нефть. По оценкам Андрея Русецкого, это будет способствовать дальнейшему подорожанию сырья.
По словам Антона Гринштейна, если в первом квартале 2021 года на фондовых рынках начнётся масштабная коррекция, то лучше всего будут чувствовать себя доллар, японская йена и швейцарский франк. Затем из этих трёх валют перспективной останется лишь швейцарская. Стоит присмотреться и к евро. Особенно в случае роста политических и экономических рисков.
Биткоин также может быть интересен в 2021 году, но при соблюдении двух условий. Первое — это отсутствие государственного давления на частные криптовалюты. Второе — откат цены ниже 10 000 долларов.
Если оба условия будут выполнены, то в третьем квартале 2021 года у биткоина должен появиться мощный драйвер роста. Антон Гринштейн считает, что им станет политическое противостояние США с Китаем.
— У Дональда Трампа не получилось «задавить» главного конкурента экономическими методами. Теперь это будет делать команда Байден — Харрис методами политическими. И здесь электронная валюта вновь выступит каналом вывода капитала из Китая. Так что при хорошем раскладе прибыль от биткоина может составить 100–150% на вложенные деньги, — считает Антон Гринштейн.
В свою очередь Антон Рогачевский предупреждает: относиться к биткоину нужно осторожно. Курс криптовалюты ничем не подкреплён и может меняться совершенно неожиданно и без видимых причин.
— Куда не вижу смысла направлять деньги, так это на вклады. Проценты сейчас очень низкие, и они не покроют инфляцию. В любом случае, какой бы инструмент вы ни выбрали, следует помнить одно простое правило — ни в коем случае нельзя инвестировать заёмные средства, — заключает Антон Рогачевский.
Лучшие акции, которые стоит купить на 2021 год
- 3M (NYSE:MMM).
- Home Depot (NYSE:HD).
- Costco (NASDAQ:COST).
- Amazon (NASDAQ:AMZN).
- Microsoft (NASDAQ:MSFT).
- Johnson & Johnson (NYSE:JNJ).
- GrubHub (NYSE:GRUB).
- K12 Inc. (NYSE:LRN).
- IBM (NYSE:IBM).
- Toyota (NYSE:TM).
Лучше всего то, что большинство этих компаний могут похвастаться жизнеспособным бизнесом и сильным потребительским спросом, который не зависит от коронавируса. Поэтому вы с определённой долей уверенности можете рассматривать эти 10 лучших акций как варианты для покупки.
Комментарий
Вклады граждан оформлялись как внесение вклада в учредительный фонд или через внесение учредительного взноса. При этом реестр учредителей не менялся. Вкладчики становились «временными учредителями». На последнем этапе гражданам предлагалось приобретать сертификаты акций трех компаний группы: Хопер-Классик, Хопер-Негоциант, Хопер-Гарант.
Число пострадавших – около 4 миллиона
Потери – приблизительно 500 млрд рублей
Поставщик решений для электронной коммерции Shopify является долгосрочным лидером на рынке, потому что эта компания превратилась в прототип будущего розничной торговли.
Покупатели мигрируют в интернет, при этом настоящие магазины становятся все менее необходимыми, а интернет-сайты и страницы в социальных сетях – все более популярными. Каждый розничный торговец нуждается в веб-сайте сегодня, чтобы продавать свой продукт.
Shopify лучше всех в мире умеет делать сайты. Более того, они снабжают розничных торговцев и продавцов всех форм и размеров множеством инструментов онлайн-продаж, чтобы они могли продавать любой продукт или услугу через любой онлайн-канал. Все это способствует росту доходов компании, и как следствие – увеличению стоимости акций Shopify.
Платформа визуального поиска Pinterest имеет многообещающий долгосрочный потенциал роста, потому имеет все предпосылки, чтобы стать огромным игроком цифровой рекламы в течение следующих нескольких лет.
Pinterest имеет огромную глобальную аудиторию – более 300 миллионов пользователей. Эта аудитория чрезвычайно ценна, но в значительной степени не используется с точки зрения рекламы. В течение следующих нескольких лет Pinterest значительно увеличит свой рекламный бизнес, и довольно быстро, потому что в качестве центра визуального поиска Pinterest является естественным местом для размещения рекламы покупок, путешествий и других связанных с опытом рекламных объявлений.
По мере того, как компания будет развивать свой рекламный бизнес, доходы будут расти. Прибыль тоже будет расти, потому что бизнес цифровой рекламы – это особенно высокодоходный бизнес. С ростом прибыли Pinterest, акции компании подорожают.
Едва не затмившие МММ: история великих аферистов
Производитель растительных продуктов питания Beyond Meat будет продолжать использовать тренды потребления растительного мяса в течение следующих нескольких лет, чтобы обеспечить огромный рост своих доходов, прибыли и цены акций.
Мало кто отрицает, что переход на растительное мясо станет одним из определяющих мегатрендов 2020-х годов. Прежде всего благодаря социальным сетям, повышающим осведомленность потребителей, они изменяют свои потребительские решения на ESG-позитивные или позитивные для окружающей среды, общества и правительства.
Beyond Meat, который считается одним из лидеров в своей нише, увеличит свое присутствие во всей пищевой промышленности. Каждая сеть фаст-фуда неизбежно будет предлагать множество других вариантов питания, имея на своей полке продукты Beyond. И большинство потребителей переключат, по крайней мере, часть своего рациона на растительное мясо.
По мере того, как все это произойдет, доходы и прибыль Beyond будут расти. Наряду с растущими доходами и прибылью, акции BYND также подорожают.
Производитель потоковых устройств Roku умело использует бурно развивающийся потоковый ТВ-тренд, который возьмет на себя потребление медиа в 2020-х годах.
Netflix начал тенденцию потокового телевидения в начале 2010-х годов. Теперь не только все потребители находятся в потоковом телевизионном канале, но и все медиа – компании поворачиваются к этому каналу.
В 2020-х годах, благодаря этому притоку новых предложений на рынок, тенденция потокового телевидения захватит весь мир. Контент будет все больше превращаться в потоковый канал. Как бы то ни было, у потребителей останется мало причин оставаться подключенными к обычному телевидению. Они превратят оптовую торговлю в потоковое телевидение. Рекламодатели последуют их примеру.
Это отличная новость для Roku, которая создала крупнейшую в мире экосистему для доступа к потоковому телевизионному контенту. Поскольку рекламодатели перейдут в мир потокового телевидения в течение следующего десятилетия, значительная часть доходов от рекламы перейдет в экосистему Roku. Доходы, прибыль и цена акций Roku, следовательно, будут все выше в течение следующего десятилетия.
Обладатель четырех наиболее часто используемых интернет платформ в мире, Facebook имеет хорошие возможности для дальнейшего превращения своего беспрецедентного цифрового охвата в огромный рост в течение следующих нескольких лет.
Все 4 интернет ресурса Facebook имеют более 1 миллиарда активных пользователей. Facebook только подошел к возможностям того, насколько он может монетизировать всех своих пользователей. Например, только 2 из 4 приложений полностью загружены рекламными объявлениями (Facebook и Instagram).
В течение следующих нескольких лет Facebook будет заполнять WhatsApp и Messenger рекламой. Это будет способствовать развитию основного бизнеса компании в области цифровой рекламы. Facebook и Instagram легко интегрируют электронную коммерцию в свою экосистему и превратятся в один из крупнейших в мире онлайн-розничных рынков, сводя покупателей и продавцов со всего земного шара.
По мере того, как все это произойдет, Facebook будет продолжать 20%-ый рост доходов и прибыли. Устойчивый рост на 20% приведет к росту цен на акции FB.
Конечно, так однозначно выразиться довольно трудно. Потому что даже опытные трейдеры знают, что любые акции могут неожиданно обвалиться. И даже самые надежные компании не могут гарантировать стабильности и постоянно растущей цены. Капризный рынок настолько изменчив, что любое вложение — это большой риск. И вы должны это учитывать. Мы подобрали для вас список наиболее стабильных компаний, чьи акции всегда в цене. И на которых можно действительно зарабатывать.
Как вы помните, собираясь купить акции компании, которой вы доверились, вы должны учитывать:
- ее положение на рынке;
- доверие покупателей и пользователей, о котором можно почитать или посмотреть ролики в интернете;
- отзывы других акционеров;
- процент дивидендов, которые выплачивает эта компания;
- перспективы ее развития, относительно сроков нахождения на рынке;
- аналитические прогнозы экспертов.
И это далеко не полный перечень тех условий, которые необходимо выполнить, чтобы получать стабильные прибыли. Но с опытом вы научитесь определять, каким компаниям можно доверять, а каким нет. Конечно, потери сопровождают почти всех. И вы должны быть готовы к тому, что часть денег, возможно, к вам уже не вернется. Но только опыт, технические знания и развитая интуиция помогут вам научиться обходиться без потерь.
Акции «Газпрома» — всегда в цене. Например, конец ноября 2020 года стоимость одной акции составила 185 рублей. Эта компания находится на 17 месте в рейтинге самых крупных энергетических компаний всего мира. Здесь платят неплохие дивиденды. Поэтому вкладывать сюда средства практически всегда выгодно. На рынке России эта компания является монополистом. Огромным плюсом для держателей акций является то, что компания принадлежит государству. А значит, именно оно в ответе перед вкладчиками.
Доля добычи нефти составляет около 60% от всех других компаний. Именно поэтому вы точно не прогадаете, вложив сюда деньги.
Металлургическая компания «Мечел» также позволяет не сомневаться в прибылях от покупки акций. Стоимость одной акции достаточно невысока и составляет около 60 рублей. Однако 2020 год принес убытки. Убыток «Мечел» по МСФО за 9 мес. 2020 г. составил ₽15,659 млрд., против прибыли ₽13,427 млрд. в предыдущем году. Выручка сократилась на 10,9% до ₽196,197 млрд. против ₽220,113 млрд. годом ранее.
Следующим в нашем списке стоит концерн «Лукойл» Стоимость одной акции здесь достаточно высока и составляет 5265 рублей. Доходность составляет 5,83%. В среднем ежегодный прирост выплаты дивидендов составляет 15%. Одной из отличительных черт этой компании является постоянный рост дивидендов, которые будут повышаться не менее, чем на рост инфляции.
В первой половине 1990-х воронежцы, как и все россияне, переживали тяжелые времена. Хотелось изменений к лучшему – «здесь и сейчас», как постоянно повторяли ведущие популярной в то время телепередачи «Взгляд». Этими настроениями и финансовой безграмотностью населения воспользовались «гениальные» мошенники 90-х.
Строительство «пирамид» началось с массированной рекламы в СМИ. Тогда мало кто догадывался, чем аукнется вложение средств под гигантские проценты.
Судя по информации «ВК», одним из первых отъем средств у населения в Воронеже начал «РДС». Его реклама опубликована 22 сентября 1992 года: «Дорогие воронежцы! Поздравляем Вас с открытием филиала «Русского Дома Селенга». Воронеж стал тридцатым городом, в котором открылся филиал». Реклама обещает, что «РДС» – лучшее средство для сбережения и умножения средств: «Семи-восьми кратное увеличение ваших средств после трех лет поможет вам избежать инфляции». «Каждую песчинку вашего вклада мы превращаем в прекрасную жемчужину». Представительства «РДС» открылись во всех районах Воронежа. Доход обещали в более 500% годовых.
Самым ярким рекламным персонажем «пирамидостроительства» 90-х стал Леня Голубков – лицо компании «МММ» (названа по фамилиям учредителей – братьев Сергея и Вячеслава Мавроди, Ольги Мельниковой).
Реклама, опубликованная в «ВК» в ноябре 1992-го, сообщает о «выгодном» предложении: «МММ» обменивает один приватизационный чек на 10 акций номинальной стоимостью тысяча рублей каждая. Предлагают «ставить на лидера», обещают «сделать ваучер золотым» и заманивают небывалой прибылью: «С начала года в 87,2 раза возросла стоимость ваучера, вложенного в «МММ».
В номере от 30 июля 1994 года «ВК» описывает ажиотаж среди воронежцев, откликнувшихся на заманчивое предложение.
Презрев собственные рекламные заверения об «абсолютной ликвидности», МММ установила потолок: покупается не больше 10 акций у человека. Вот тебе и «никаких ограничений не предусматривается». Чтобы продать 15 акций, приходилось стоять вдвоем.
Петр Лисаневич «Мне нужен мой миллион»
В 1994 году чуть ли не каждом номере «ВК» появлялась реклама компании «Хопер-инвест». В январе компания сообщила о повышении процентов по вкладам: при заключении договора сроком на год получите 300% годовых, на пять лет – 350%. За один ваучер предлагали 10 акций компании и обещали: «Ваши деньги будут работать на Вас 24 часа в сутки».